Міжнародний бізнес: основи, вимоги та найчастіші питання

Кожного дня ми отримуємо багато запитів: "Як зареєструвати компанію за кордоном?" Чи треба їхати за кордон для створення підприємства? Скільки часу займає відкриття фірми за кордоном? За що я плачу гроші?".

Перед ухваленням рішення клієнти часто витрачають тижні на дослідження - читають форуми, порівнюють юрисдикції, телефонують у різні компанії, отримують суперечливі відповіді, звертаються до чату GPT для отримання достовірної інформації.

Кожен підприємець, що планує вихід на міжнародний ринок, має враховувати особливості міжнародних економічних відносин, тому перед створенням міжнародного бізнесу важливо мати не тільки теорію, а чіткий алгоритм та план дій, розуміння всіх процедур та усіх можливих витрат.

Ми підготували комплексний матеріал із відповідями та професійними роз'ясненнями на найпоширеніші питання щодо міжнародного бізнесу.

Як започаткувати компанію за кордоном?

Для відкриття міжнародного бізнесу рекомендуємо завжди звертатись до юридичних або консалтингових фірм, які будуть комунікувати з сервіс провайдерами за кордоном.

За загальним правилом, всі іноземні компанії реєструють локальні юристи, які спеціалізуються на законодавстві конкретної країни.

Це компанії, які мають реальний офіс та працюють за місцем реєстрації, мають доступ до держреєстрів, комунікують з державними органами, володіють мовою країни та можуть здійснити юридичні дії за офіційною адресою компанії у разі перевірок чи формальних запитів.

Юридична компанія Maira Consult комунікує з такими іноземними агентами та координує весь процес замість клієнта. Великі міжнародні реєстратори часто не працюють із клієнтами напряму, а лише через юридичні або консалтингові компанії, які представляють інтереси бенефіціарів.

Чи потрібно виїжджати за кордон для відкриття міжнародного бізнесу?

Ні, виїжджати за кордон не потрібно. Сучасні технології дозволяють майже все зробити онлайн.

Сьогодні іноземну компанію можна зареєструвати декількома способами:

Повна онлайн-верифікація (найзручніший варіант)

У багатьох країнах доступна дистанційна ідентифікація клієнта через сертифіковані програми KYC.

Для цього вам потрібно лише:

• смартфон;

• доступ до мережі інтернет;

• закордонний паспорт біометричний (деякі програми можуть попросити відсканувати чіп для отримання даних);

• зробити селфі;

• надати рахунок за комунальні послуги для підтвердження адреси.

Більшість систем автоматично розпізнають і перекладають документи, а українські біометричні паспорти підтримують NFC-зчитування, що ще більше спрощує процес відкриття іноземної фірми.

Відкриття іноземного підприємства за довіреністю (Power of Attorney)

У деяких країнах, таких як Литва, Естонія, Молдова потрібно зробити довіреність на представника місцевого реєстраційного агента.

Зазвичай довіреність має бути:

• нотаріально засвідчена,

• апостильована.

Але є винятки, коли між країнами, наприклад Україна та Естонія, діє договір про правову допомогу, тому довіреність українською мовою, посвідчена українським нотаріусом, приймається без апостиля. Довіреність необхідно відправити в оригіналі до Естонії, зробити переклад на естонську - і фірма буде зареєстрована без особистої присутності.

Особиста присутність директора (рідкісні випадки)

Для реєстрації компанії в Сербії, директору потрібно отримати місцевий мобільний підпис (e-ID), без якого реєстрація неможлива. У такому випадку, директор повинен відвідати Сербію.

Терміни створення компанії за кордоном

Терміни відкриття міжнародного бізнесу залежать від юрисдикції та внутрішніх процедур реєстраційного агента.

За загальним правилом - відлік строків відкриття міжнародного бізнесу починається лише після надання клієнтом всіх необхідних документів та проходження комплаєнс-перевірки.

Наприклад, реєстрація компанії в Гібралтарі займає всього 1-2 робочі дні. Однак варто враховувати, що комплаєнс-перевірка клієнта може тривати значно довше - до 1 місяця. Це пов'язано з тим, що місцеві агенти підходять до нових клієнтів дуже прискіпливо та ретельно перевіряють всі документи та джерела коштів, щоб дотримуватися міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансового моніторингу.

Загальні терміни створення міжнародного бізнесу:

1. Утвердження структури компанії - 1 робочий день;

2. Збір документів клієнтом - від 2х днів до 7 робочих днів;

3. Комплаєнс (перевірка бенефіціара та структури) - 2-5 робочих днів, якщо немає додаткових запитань;

4. Перевірка назви компанії та її викуп у державному реєстрі - 1- 4 робочі дні;

5. Підготовка документів компанії - 1-2 робочі дні;

6. Подання документів до державного реєстру - строки залежать від країни;

7. Реєстрація підприємства - строки залежать від конкретної країни;

8. Отримання документів компанії;

9. Апостиль та нотаріальне засвідчення за потреби;

10. Доставка документів клієнту.

Статутний капітал іноземної компанії

Вимоги до внесення статутного капіталу - повністю залежить від країни де буде відкритий міжнародний бізнес. В одних країнах це просто формальність, а в інших - вимога без якої підприємство неможливо започаткувати.

Вимоги до статутного капіталу в деяких країнах

Швейцарія

У Швейцарії статутний капітал є обов'язковою вимогою для більшості форм компаній. Для GmbH мінімальний розмір капіталу становить 20 000 CHF і він має бути повністю внесений до моменту реєстрації.

Процедура внесення статутного капіталу включає декілька етапів:

1. відкриття спеціального банківського рахунку в швейцарському банку;

2. внесення всієї суми статутного капіталу;

3. отримання банківської довідки про депонування коштів;

4. подання цієї довідки нотаріусу для відкриття фірми.

Після внесення компанії до торгового реєстру, сума капіталу розблоковується та може використовуватися у господарській діяльності компанії.

Велика Британія

У Великій Британії достатньо лише задекларувати статутний капітал - фактичне внесення коштів не вимагається.

Стандартний статутний капітал англійської компанії LTD - 1 фунт стерлінгів. На практиці частіше використовують статутний капітал у розмірі 100 або 1000 фунтів стерлінгів.

Польща

У Польщі процедура залежить від форми компанії, проте найпоширенішою є Spółka z o.o. (Sp. z o.o.), повний аналог українського ТОВ, в якій:

• мінімальний статутний капітал у розмірі 5 000 PLN (приблизно 1300 євро);

• активи можуть бути внесені грошовим або негрошовим способом;

• капітал не потрібно вносити до подання документів, але він має бути повністю сформований до початку діяльності фірми та відображений у реєстраційних документах;

• внесення капіталу здійснюється після відкриття банківського рахунку компанії в польському банку.

Фактично це означає, що засновники польської фірми подають документи на реєстрацію (через S24 або нотаріально), отримують KRS, а вже після цього відкривають рахунок в банку і вносять статутний капітал.

Що саме ви оплачуєте при створенні компанії для міжнародного бізнесу

Питання "за що я плачу, крім юридичної адреси?" у сфері іноземної інкорпорації - одне з найчастіших. Необхідно розуміти, що Ви оплачуєте не лише за реєстрацію та збір документів, а за повний юридичний супровід, консультаційну підтримку та контроль кожного етапу, щоб компанія була зареєстрована правильно, відповідала вимогам юрисдикції та могла працювати без ризиків.

Потрібно розуміти, що відкриття бізнесу за кордоном - це не одноразова дія, а комплексна юридична робота, яка включає комунікацію з державними органами, контроль строків і відповідності всім вимогам іноземних регуляторів.

• Після реєстрації компанії на Кіпрі ми обов'язково подаємо окрему заяву до податкової для отримання податкового номера компанії (раніше він присвоювався автоматично).

• Після реєстрації компанії в США податковий номер EIN може готуватися від 5 днів до 2 місяців, і весь процес ми повністю супроводжуємо.

Базовий перелік того, що входить у відкриття іноземної компанії

• консультація для оцінка потреб клієнта та бізнес-моделі;

• підбір юрисдикції та оптимальної структури компанії;

• надання списку документів для реєстрації компанії;

• збір KYC-пакету документів;

• допомога у заповненні анкет;

• онлайн-верифікація клієнта або виготовлення довіреності (залежить від країни);

• переклад документів/довіреності за потреби;

• підготовка статутних документів, резолюцій;

• підбір юридичної адреси;

• подання документів до державного реєстру;

• створення компанії;

• отримання документів з реєстру;

• апостиль/легалізація (за потреби);

• постановка компанії на податковий облік;

• подання інформації до реєстру бенефіціарів;

• отримання податкового номера (TIN, EIN,UTR - залежно від країни);

• отримання сертифіката податкового резиденства;

• відправка оригіналів документів;

• контроль строків та відповідність вимогам регулятора.

Скільки це коштує?

Вартість створення міжнародного бізнесу складається з кількох основних елементів. Навіть якщо базова сума виглядає привабливо, важливо враховувати всі супутні витрати.

Основні елементи вартості інкорпорації:

• Базова інкорпорація. Підготовка статутних документів, подання до реєстру, отримання сертифікатів, внесення даних про директора та акціонера.

• KYC/AML перевірка. Обов'язкова ідентифікація власника компанії у всіх європейських юрисдикціях.

• Юридична адреса. Обов'язкова щорічна послуга для реєстрації та підтримки компанії в активному статусі.

• Державні збори. Внески, пов'язані з реєстрацією компанії, які залежать від юрисдикції.

• Пакет документів компанії під апостилем. Потрібен для відкриття рахунку в банку, подання документів за кордон або підтвердження статусу компанії.

• Секретар. Потрібен, коли законодавство країни вимагає наявність місцевого секретаря.

• Номінальний директор/акціонер (за потреби). Використовується для збереження конфіденційності власника або у випадках, коли країна вимагає резидентного директора.

Наприклад, ви отримали комерційну пропозицію, де зазначено, що відкриття фірми в Польщі коштує 1000 EUR. На перший погляд сума виглядає привабливою, але важливо враховувати додаткові витрати, без яких компанія не зможе повноцінно та легально працювати.

До таких витрат належать:

• оформлення PESEL для засновників або директорів;

• отримання електронного підпису;

• присвоєння податкового номера (NIP);

• подання інформації до реєстру бенефіціарних власників (CRBR).

У підсумку ці додаткові процедури можуть збільшити загальну вартість відкриття польської компанії до 2000 EUR і більше, залежно від структури бізнесу та кількості учасників.

Які документи потрібні для створення іноземної фірми

Стандартний пакет документів включає:

• закордонний паспорт (біометричний)

• підтвердження адреси проживання (наприклад, рахунок за комунальні послуги або банківська виписка з вказанням актуальної адреси проживання)

• опис діяльності компанії (Business description)

• пояснення бізнес-моделі та походження очікуваних оборотів

Залежно від юрисдикції, реєстраційного агента та специфіки діяльності бізнесу, можуть знадобитися додаткові документи або пояснення. Наприклад:

• підтвердження джерела походження коштів власника у розширеному форматі (договори, декларації, звіти);

• довідки з банку про наявність особистих рахунків та історію операцій;

• CV директора або бенефіціара, якщо діяльність компанії передбачає підвищені ризики;

• додаткові документи юридичної особи, якщо засновником є інша компанія (реєстраційні сертифікати, статут, реєстр учасників);

Слід пам'ятати, що якщо ваша прописка знаходиться на окупованій території, потрібно надати іншу адресу проживання. Навіть адресу в місті, що знаходиться на підконтрольній Україні території, наприклад у Запоріжжі, іноземні реєстратори можуть розглядати як High Risk, оскільки не хочуть розбиратися в нюансах.

Чим відрізняється "registered office" від фактичного офісу та чи потрібен мені substance?

• Registered office (юридична адреса). Це офіційна адреса компанії для державних органів і реєстру. Вона обов'язкова для створення підприємства, але не є місцем фактичної діяльності.

• Substance (фактичний офіс). Це місце, де компанія реально працює: веде бухгалтерію, зберігає документи, розміщує персонал. У деяких країнах реальний офіс потрібен для підтвердження фактичної присутності компанії.

Для відкриття компанії, як правило, достатньо юридичної адреси, куди буде надходити кореспонденція від державних органів. У базові пакети створення іноземної компанії така адреса вже входить у вартість.

Якщо ж ви хочете адресу для кореспонденції від контрагентів, прийому пошти або проведення зустрічей, за таку послугу доведеться платити окремо.

В Румунії для реєстрації компанії, що планує вести міжнародний бізнес, достатньо юридичної адреси, яку надає реєстратор. Але якщо компанія отримує ПДВ-номер, тоді вже потрібна унікальна адреса, відмінна від базової адреси.

Різниця між shareholder, director і beneficial owner

Раніше у структурі іноземних компаній переважно були такі ролі: директор, акціонер та секретар. Наразі при створенні міжнародного бізнесу структура трохи змінилася, і додатково виділяють PSC (Person with Significant Control) та інші ролі.

• Director (директор) - управляє компанією, приймає рішення та підписує офіційні документи.

• Shareholder (акціонер) - володіє частками компанії та має право на отримання дивідендів.

• Beneficial owner (бенефіціар) - фактичний власник компанії, який отримує вигоду та має контроль над бізнесом.

• PSC (Person with Significant Control) - особа, яка має значний контроль або вплив на компанію, наприклад через право голосу або можливість призначати директорів.

• Company secretary (секретар компанії) - відповідає за юридичну та адміністративну підтримку компанії: веде реєстраційні документи, протоколи зборів, контролює дотримання корпоративного законодавства.

• Повірений (authorized representative) - особа, зазначена в довіреності, яка виконує ті ролі та дії, що чітко прописані у цьому документі. Повірений діє від імені власника або директора компанії у межах повноважень, визначених довіреністю.

Важливо знати, що одна особа може одночасно виконувати кілька ролей, наприклад бути і директором, і акціонером, і PSC. У документах іноземної компанії ці ролі чітко фіксуються для дотримання законодавства та вимог комплаєнсу.

Що входить у "продовження" компанії за кордоном?

Створення юридичної особи за кордоном - це не разова акція. Будь яка бізнес структура вимагає регулярного щорічного утримання (державні збори, юридична адреса, звітність тощо). Сам термін "продовження компанії" означає підтримання юридичної особи в активному й легальному статусі після інкорпорації.

Як правило, коли іноземна компанія зареєстрована, то її утримання сплачується на рік вперед. Але все залежить від країни, специфіки міжнародного бізнесу та вимог місцевого законодавства. До базових елементів щорічного продовження відносять:

• оплата юридичної адреси;

• продовження послуг номінального секретаря або агента;

• оновлення KYC-даних директора і UBO;

• подання статистичних та адміністративних звітів.

В таких країнах як Нідерланди, Ліхтенштейн, Люксембург окрім базових елементів щорічного утримання, окремо оплачується Due Diligence та послуги місцевих адвокатів і бухгалтерів за ведення компанії. Тому в цих країнах процедура щорічного утримання значно дорожча, довша та має додаткові етапи перевірки.

Витрати після інкорпорації компанії

Після створення підприємства, яке веде міжнародний бізнес, важливо враховувати річні витрати, необхідні для підтримання її чинного статусу та відповідності вимогам юрисдикції. До таких витрат належать:

• оплата щорічних державних мит та зборів;

• продовження компанії та підтримка активного статусу;

• юридична адреса (registered office);

• послуги секретаря або локального агента;

• бухгалтерія та податкова звітність (обов'язково навіть при відсутності діяльності);

• щорічне оновлення KYC-документів;

• nominee services, якщо застосовуються;

• виплата заробітної плати, якщо є працівники;

• утримання substance (особливо для структур, що працюють у сфері міжнародного бізнесу та підпадають під підвищений податковий контроль).

Хто займається підготовкою фінансової звітності?

Підготовкою фінансової звітності та її подачею до державних органів та податкової займається місцевий бухгалтер або аудитор з відповідною сертифікацією.

Чи може мій бухгалтер готувати звітність іноземної компанії?

Ваш бухгалтер може вести таблиці з внутрішнім обліком та бухгалтерську документацію, але потрібно враховувати особливості ведення бухгалтерії у кожній країні та вимоги до оформлення документів (рахунків, транспортних документів тощо).

Якщо ваша компанія веде міжнародний бізнес, особливо важливо отримати консультацію місцевого бухгалтера або аудитора щодо ведення бухгалтерії та оформлення документів. Це особливо актуально для компаній, які працюють на міжнародному ринку, та для тих, що зареєстровані у країнах ЄС, адже від правильності оформлення документів залежить можливість коректно підготувати звітність.

Крім того, для європейських компаній важлива робота з VAT-номером, умови отримання якого та ліміти на обороти в усіх країнах відрізняються.

Не слід забувати, що звітність подається не тільки для активних компаній, але й для компаній, які не ведуть діяльність (dormant companies) або не мають доходу.

Отже, для підготовки звітності, подання tax return та VAT-декларацій вам обов'язково знадобиться місцевий бухгалтер або аудитор, що знайомий із специфікою міжнародного бізнесу.

Чи можна перевести іноземну компанію під супровід іншого реєстратора?

Що робити, якщо втрачений зв'язок з іноземним провайдером або не влаштовує сервіс поточного реєстратора чи ускладнена комунікація?

Ви можете змінити провайдера іноземної компанії, укласти новий договір із юридичною фірмою та ініціювати зміну юридичної адреси. В залежності від країни, в якій зареєстрована Ваша фірма, процедура зміни агента та юридичної адреси може відрізнятися.

Наприклад, у Великій Британії для проведення будь яких змін в державному реєстрі Companies House необхідно мати authentication code, який є унікальним та зберігається у діючого реєстраційного агента. У крайніх випадках (наприклад, втрата зв'язку з агентом), директор компанії може особисто звернутися до Companies House для відновлення доступу до компанії і можливості її переводу до іншого агента.

Outgoing fee та оплата за супровід

Серед іноземних реєстраційних агентів поширена практика стягнення outgoing fee, коли клієнт забирає компанію та передає її іншому агенту. Наш менталітет до цього ще не звик, однак у міжнародному бізнесі це стандартна практика, що покриває адміністративні витрати та час.

Повернення коштів за оплачену послугу утримання компанії

Якщо ви переводите іноземну компанію посеред року і вже сплатили супровід на рік наперед, як правило, кошти не повертаються. Це пов'язано з тим, що при оплаті на рік діє пакетна пропозиція, яка є більш вигідною, ніж щомісячна оплата. Тому слід враховувати, що реєстраційний агент не поверне вже сплачені кошти.

Як контролювати статус іноземної компанії?

Питання контролю статуса компанії та агента дуже важливе для кожного власника бізнесу. Крім довіри агенту, вам хочеться бути впевненим, що після сплати його рахунку компанія буде продовжена вчасно, а звітність подана без затримок. Для контролю статусу компанії власник компанії може:

1. замовити актуальний витяг із державного реєстру (якщо державний реєстр не відкрито для публічного доступу);

2. попросити підтвердження подання звітності;

3. перевірити активність податкового номера;

4. відслідковувати оновлення KYC-даних в реєстрі.

Юридична компанія забезпечує не тільки комунікацію з агентом, а і контролює строки подання звітності та оновлення документів, і головне - надає клієнту підтвердження фактичного виконання кожної дії.

Чи може мені бути відмовлено в реєстрації

Так, реєстраційний агент може відмовити вам у реєстрації компанії за кордоном, так само, як і банк чи платіжна система може відмовити у відкритті рахунку.

Як правило, відмова у наданні послуг може бути через:

• подачу неповного пакету документів;

• підозріле або нечітке джерело походження коштів;

• заборонений вид діяльності компанії;

• діяльність, яка відноситься до категорії high risk;

• багаторівнева структура компанії не проходить комплаєнс реєстратора;

• використання послуг номінального власника;

• статус PEP у бенефіціара або членів його родини чи близьких родичів;

• власники знаходяться під санкціями.

У якій країні найкраща юрисдикція для міжнародного бізнесу?

Універсальної відповіді на це питання немає. Країна для реєстрації міжнародного бізнесу підбирається відповідно до багатьох критеріїв:

1. бажана бізнес-модель;

2. специфіка діяльності компанії;

3. необхідність отримання ліцензій чи спеціальних дозволів;

4. контрагенти та країни їхньої реєстрації;

5. заплановані обороти та необхідні валюти;

6. місце фактичної діяльності компанії;

7. громадянство та податкове резидентство бенефіціара;

8. можливість особистого візиту бенефіціара для реєстрації компанії;

9. наявність підтвердженого джерела доходу у бенефіціара;

10. необхідність відкриття рахунку в місцевому банку;

11. необхідність отримання VAT чи EORI.

Які країни обирають українські підприємці?

Вибір країни для започаткування міжнародного бізнесу слід робити на основі аналізу міжнародних економічних відносин та податкових правил.

Найшвидше відкриття міжнародного бізнесу у 2025 році доступне в таких країнах:

• Велика Британія (UK Ltd) - від кількох годин до 1 дня.

• Естонія - 1-3 дні при наявності e-Residency.

• Румунія - 3-5 робочих днів.

• Польща (Sp. z o.o.) - 1-3 дні через онлайн-систему ePUAP.

Швидкість реєстрації залежить від готовності документів та проходження KYC.

Оскільки кожна країна має свої вимоги до капіталу, директорів, ліцензування та пост-реєстраційних процедур, юрисдикцію потрібно підбирати під конкретну бізнес-модель. Детальний аналіз доступний у наших матеріалах:

• Як відкрити компанію для міжнародної торгівлі;

• ТОП-5 юрисдикцій для IT-бізнесу у 2025 році.

Як податкова України дізнається, що у мене є іноземна компанія?

На першій консультації ми завжди звертаємо увагу клієнта, що епоха повної конфіденційності бізнесу закінчилася. Торгові та Комерційні реєстри більшості країн відкриті для публічного доступу. Реєстраційні агенти проводять повноцінний Due Diligence документів клієнта та щороку оновлюють ці дані. Окрім цього, діють й інші джерела інформування у 2025 році:

1. Активний обмін за CRS між банками і податковими різних країн;

2. Максимальні комплаєнс-перевірки та AML-дані фін-інституцій;

3. Подання КІК-звіту в Україні самим бенефіціаром.

Важливо розуміти, що для резидентів України діє єдине правило - ваша контрольована іноземна компанія підпадає під правила КІК-декларування, навіть якщо компанія ще не працювала або не приносила дохід.

Зверніть увагу, що іноземні реєстраційні агенти та аудитори не мають повідомляти про вимоги КІК звітності та відповідальність в Україні. Вони орієнтуються виключно у вимогах місцевого законодавства і не зобов'язані аналізувати законодавство інших країн. Саме розуміння міжнародних економічних відносин допомагає уникнути проблем при відкритті рахунків і веденні бізнесу за кордоном.

Типові помилки, при реєстрації компанії за кордоном

1. Орієнтація тільки на низьку вартість. Низька вартість реєстрації - найпоширеніший міф, на який "купляються" підприємці. Пропозиції на рівні 500-800 EUR майже завжди означають лише одне: вам подадуть документи у реєстр і на цьому робота завершиться. Усе інше - за додаткову оплату. Комплаєнс-перевірки, легалізація документів, юридична адреса, постановка на податковий облік - усе це поступово перетворює "дешеве" відкриття компанії на витрати в кілька тисяч євро.

2. Вибір юрисдикції за принципом "так роблять інші". Поширена помилка - реєструвати компанію там, де "швидко і недорого", або тому, що хтось із знайомих так зробив. Кожна юрисдикція має свої вимоги щодо substance, KYC та специфіки діяльності. Неправильний вибір країни часто призводить до блокування рахунків, відмови у VAT, неможливості працювати з європейськими контрагентами або до вимоги отримати ліцензію, про яку клієнт дізнається вже постфактум.

3. Неповний або формальний комплаєнс-пакет. З кожним роком реєстраційні органи посилюють вимоги до документів. Відмова у відкритті фірми може настати через будь-яку дрібницю: застарілий комунальний рахунок, нечітко прописане джерело коштів, відсутність резюме бенефіціара чи роз'яснення бізнес-моделі. Особливо чутливими залишаються напрямки з підвищеним ризиком - крипта, фінансові послуги, гемблінг, форекс, дропшипінг.

4. Відсутність бухгалтерського супроводу. Будь-яка іноземна компанія - це не лише реєстрація, але й регулярна звітність. Багато підприємців помилково думають, що якщо діяльність не ведеться, то подавати нічого не потрібно. Це не так. Навіть "спляча" компанія зобов'язана звітувати. Відсутність локального бухгалтера майже гарантовано веде до штрафів і проблем з податковими органами.

5. Ігнорування етапу post-incorporation. Поява компанії в реєстрі - лише початок шляху. Після інкорпорації потрібно виконати низку обов'язкових процедур: повідомити реєстр бенефіціарів, отримати Tax ID, подати на VAT чи EORI, укласти договір із бухгалтером, пройти повторний KYC у агента, забезпечити правильне зберігання корпоративної документації. Багато клієнтів дізнаються про ці вимоги тільки після того, як отримують штраф або коли банківський рахунок заблоковано через відсутність оновленого KYC.

6. Ведення компанії самостійно без локального юриста. Іноземні компанії отримують офіційні листи мовою країни реєстрації, часто з вузько спеціальними юридичними формулюваннями. Клієнт не розуміє змісту, не відповідає вчасно - і як наслідок: штрафи, блокування доступу до реєстру, припинення дії юридичної адреси або примусове закриття. Місцевий юрист або агент - це не "зайва витрата", а необхідність для безпечного ведення бізнесу за кордоном.

7. Віра у "повну конфіденційність". Епоха анонімних компаній у Європі закінчилася. Реєстри бенефіціарів у 2025 році відкриті майже в усіх юрисдикціях, а банки автоматично передають дані за CRS. Приховати структуру можливо спробувати за допомогою трастових рішень та складних корпоративних структур - і це коштує десятки тисяч євро на рік. Тому бізнесу важливо започаткувати прозору і захищену структуру та орієнтуватися на міжнародний ринок, а не шукати "секретну юрисдикцію", якої в реальності давно не існує.

Як правильно обрати юрисдикцію та забезпечити безпечний запуск міжнародного бізнесу

Запуск міжнародного бізнесу - це багатоступеневий процес, у якому важливо не лише обрати країну для ведення діяльності, а й визначити правильну корпоративну структуру, пройти комплаєнс, врахувати вимоги банків та забезпечити подальший юридичний супровід. У кожній юрисдикції діють власні правила: строки розгляду заяв, процедури ідентифікації, вимоги до статутного капіталу, а також додаткові кроки, необхідні після створення компанії. Саме тому підприємцю складно самостійно оцінити всі ризики та приховані витрати.

Коректно обрана юрисдикція дозволяє оптимізувати поточні та майбутні витрати, успішно пройти KYC-процедури та безперешкодно відкрити рахунок у банку чи платіжній системі. Професійний юридичний супровід гарантує, що ваша бізнес-структура буде не лише формально оформлена, а й повністю готова до легальної роботи на міжнародному ринку та взаємодії з іноземними контрагентами.