Запит клієнта
До нашої компанії звернувся клієнт з питанням відкриття рахунку в іноземному банку для Благодійного фонду, зареєстрованого в Україні. Метою відкриття рахунку за кордоном була можливість приймати платежі від іноземних інвесторів у валюті долар США та євро.
Запропоновані рішення
Нашими фахівцями була проаналізована структура Благодійного фонду та його діяльність в Україні і за кордоном. Особливістю даного запиту була необхідність для клієнта приймати на рахунок благодійного фонду в іноземному банку платежі від іноземних інвесторів – фізичних осіб. Згідно нашої практики, відкриття рахунку для благодійного фонду в іноземному банку - це індивідуальній та непростий процес. Для будь якого іноземного банку важливим фактором для прийняття рішення про відкриття рахунку, є можливість ідентифікувати платника (відправника платежу), а отже, анонімні пожертви на рахунок благодійного фонду банк не прийматиме.
Окрім цього, за правилами іноземних банків, некомерційна діяльність благодійного фонду потрапляє до категорії «high risk», що зумовлює проходження додаткової compliance перевірки клієнта. Клієнту було запропоновано декілька рішень: відкриття рахунку у американській платіжній системі для отримання платежів у доларах США та відкриття рахунку в литовській платіжній системі для отримання платежів з Європи у валюті євро.
Результат, отриманий клієнтом
Фахівці компанії Maira Consult допомогли клієнту успішно пройти розширену compliance перевірку та відкрити рахунок без виїзду за кордон. Протягом одного тижня благодійному фонду було відкрито корпоративні рахунки в американській та литовській платіжній системі. В результаті, клієнт отримав дві практичні опції для отримання платежів у валюті долари США та валюті євро.
