Запрос клиента
В нашу компанию обратился клиент с вопросом открытия счета в иностранном банке для Благотворительного фонда, зарегистрированного в Украине. Целью открытия счета за рубежом была возможность принимать платежи от иностранных инвесторов в валюте доллар США и евро.
Предложенные решения
Нашими специалистами была проанализирована структура Благотворительного фонда и его деятельность в Украине и за рубежом. Особенностью данного запроса была необходимость для клиента принимать на счет благотворительного фонда в иностранном банке платежи от иностранных инвесторов - физических лиц. Согласно нашей практике, открытие счета для благотворительного фонда в иностранном банке - это индивидуальный и непростой процесс. Для любого иностранного банка важным фактором для принятия решения об открытии счета, является возможность идентифицировать плательщика (отправителя платежа), а значит, анонимные пожертвования на счет благотворительного фонда банк не будет принимать.
Кроме этого, по правилам иностранных банков, некоммерческая деятельность благотворительного фонда попадает в категорию "high risk", что обусловливает прохождение дополнительной compliance проверки клиента. Клиенту было предложено несколько решений: открытие счета в американской платежной системе для получения платежей в долларах США и открытие счета в литовской платежной системе для получения платежей из Европы в валюте евро.
Результат, полученный клиентом
Специалисты компании Maira Consult помогли клиенту успешно пройти расширенную compliance проверку и открыть счет без выезда за границу. В течение одной недели благотворительному фонду были открыты корпоративные счета в американской и литовской платежной системе. В результате, клиент получил две практические опции для получения платежей в валюте доллары США и валюте евро.
